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Category Archives: Seguridad Online

10 formas rápidas de identificar una estafa por internet

La utilización nuevas tecnologías para comunicarnos, creó nuevos canales digitales de comunicación, y día a día forman parte de la vida cotidiana de todas las personas. Nuestros países latinoamericanos, tampoco están alejados de esa realidad.

Pero como otros países del mundo que están expuestos a la comunicación digital; estamos sufriendo de una epidemia digital llamada “Red de Perfiles Falsos”. Las “Redes de Perfiles Falsos” en Panamá, se utilizan para dar likes, seguir o compartir publicaciones de marcas, empresas, personas, gobiernos o partidos políticos con el propósito de mostrar el apoyo masivo de personas que no existen.

El gran peligro de estas “Redes de Perfiles Falsos”, es que también se pueden utilizar para actos delictivos como robar información bancaria e identidades de personas, instalar archivos maliciosos, desinformar o divulgar información falsa que pone en riesgo la seguridad pública, etc. La mejor forma de evitar ser víctimas de estas “Redes de Perfiles Falsos” es identificando y no compartir nuestra información personal y en especial nuestra información financiera, sin importar cuanto nos prometan de regalos o premios al compartir nuestros datos.

Todo SCAM o estafa en internet comienza con una promesa, esta promesa va acompañada de mensajes que alimentan la esperanza y supuestas pruebas de fe que solicitan de nuestra parte, con el propósito de obtener la promesa; solo nos solicitan tener paciencia para esperar recibir lo prometido.

 

10 formas rápidas de identificar una estafa

1. Existe precedente de la estafa: Por lo general, la mayoría de las estafas realizadas en Panamá o latinoamérica no son originales, son modelos tomados de otros países. Por lo tanto, si utilizas Google copiando y redactando la información que te prometen, incluso buscar textualmente el email que recibiste; te darás cuenta que hubo alguien más que intentaron engañar.

2. Usan perfiles falsos: La mayoría de las veces usan un perfil falso, por ende tienen poca información personal que los comprometa. Evitan encuentros personales antes de la estafa, utilizan números de teléfono desechables, piden que te identifiques y muestres datos que te verifiquen como una persona real, en cambio ellos te dan documentos falsificados. Los perfiles reales, por lo general tienen mucha información personal, tal como fotos, amigos y familias.

3. Comunicación impersonal: Toda la comunicación se desarrolla por medios digitales o comunicación telefónica, jamás hay una reunión formal porque dicen vivir en otra ciudad o país. Y cuando aceptan reunirse es porque hay mucho dinero involucrado o se realizó la venta o compra; y el estafador fue a recoger el dinero o el bien comprado.

4. La estafa también puede ser comprando: Necesariamente el estafador no necesita vender u ofrecer servicios; también puede comprar. Realizará la compra simulando un pago, que luego retira los fondos luego que retira la mercancía. Para ello pueden utilizar: Cheques, Paypal, etc. Principalmente usan cheques porque los bancos demoran para verificar si este tiene fondos, pero antes de que el banco verifique; ya entregaste el bien comprado al estafador.

5. Dinero por adelantado: Si el estafador está realizando una venta, alquiler o servicio; solicitan el dinero por adelantado por medio de un sistema en el cual es imposible pedir devoluciones. Ejemplo: Western Union, transferencias bancarias, pago online por tarjeta de crédito o pasan a recoger el dinero.

6. Se aprovechan de la falta de conocimiento: Recomiendan servicios como intermediarios del dinero donde las personas tengan poco conocimiento de su uso, tal como las transferencias bancarias. A pesar que muchas personas están usando transferencias de banca online, esto no quiere decir que las personas entiendan que la mayoría de los bancos no permiten cancelar las transacciones después de 1 día hábil (esto depende del banco).

7. Marcas reconocidas: También recomiendan servicios ofrecidos por marcas mundialmente reconocidas como DHL, FedEx, UPS, etc. Simplemente, el nombre de la marca crea una falsa seguridad que se está realizando una transacción legítima, cuando en realidad no es así. Por ejemplo: mencionan que pueden usar el servicio de DHL Real State para ser el garante de un alquiler o venta de propiedad, pero este servicio de DHL es para empresas y no para particulares. Además no es disponible para todas las regiones del mundo.

8. Sentido de urgencia: Tienden a crear la expectativa de que es una oferta limitada y que se perderá la oportunidad porque hay otras personas interesadas. Utilizan esta táctica para provocar en nosotros la urgencia que estamos perdiendo una oportunidad.

9. Ofrecen falsas garantías: Utilizan cualquier artilugio para convencer a sus víctimas que la transferencia es legítima, solo buscan ganar suficiente tiempo para desaparecer con el dinero. Algunos crean sitios web donde se ve el movimiento del paquete que se compro, te envían muestras, e incluso si hay mucho dinero de por medio pueden invitarte a cenar o a viajar a otro país donde te muestran lo que estás comprando; en el peor de los casos puedes terminar secuestrado, tráfico de órganos o de humanos.

10. Roban datos personales: En muchos casos, es todo un modelo de estafa que incluye robarte tus datos personales. El propósito de esto es hacerse pasar por ti utilizando tu identidad, porque quieren estafar a otras personas usando tu nombre. Incluso llegan a ofrecer los mismos productos o bienes que estés vendiendo. Por ejemplo: una señora estaba vendiendo un auto, y envió al estafador sus datos personales y el registro vehicular del vehículo que estaba vendiendo. Luego, el estafador creo un perfil con esos datos y comenzó a vender el mismo automóvil utilizando las fotos y el registro vehicular. Buscaba que alguien le diera el dinero por adelantado ofreciendolo a un precio mucho más económico de lo que realmente cuesta en el mercado. Al final, quién sería acusada de estafar sería la persona a quien le robaron los datos personales. Otro ejemplo, son los emails que te anuncian que heredaste una propiedad, pero te solicitarán enviar tus datos. Al enviar tus datos, les has suministrando información a ladrones de identidad.

3 recomendaciones al comprar o vender en internet

estafa por internet1. Utilizar sitios web de confianza que posean certificado de seguridad. En especial cuando realizas compras con tarjeta de crédito o transacciones digitales.

2. También la mayoría de sitios web Business to Consumer (B2C) o Consumer to Consumer (C2C). Te  permiten conocer reputación de los usuarios y leer los comentarios de otros clientes. Por medio de estas calificaciones de otros usuarios, podemos conocer la experiencia de otros clientes.

3. En sitios web sin reputación, tales como web de clasificados. Siempre busca realizar la transacción en un lugar seguro; evita transacciones digitales y busca pago en efectivo. Si estás comprando el producto, pruébalo antes de adquirirlo.

Pero tengan en consideración que las “Redes de Perfiles Falsos” se utilizan para crímenes mucho más graves que robar dinero con: “SCAM” (estafas) o “Phishing” (suplantación de identidad); también da lugar a colocarnos en situaciones donde nuestra vida y seguridad están en peligro tales como: tráfico humano, de órganos, “internet grooming” (enamorar personas con identidades falsas), etc. Entender cómo operan estos criminales, nos ayudarán a proteger nuestra vida y la seguridad de nuestros amigos, familiares e hijos. Espero que todos estos consejos ayuden a los lectores a protegerse y a tener más cuidado al navegar por el mundo digital.

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¿Qué es el robo de identidad?

Hace más de una década una colega revisaba su email, y recibio la notificación que había heredado una fortuna de un antiguo familiar en otro continente. La lógica indicaba que ella no tenía familia en África, pero decidió enviar la información que le solicitaban para verificar su identidad. Era obvio que era una estafa, cuando le advertí de la posibilidad de ser estafada me respondió: No tengo nada que perder. Al final, no recibio su anhelada herencia, y aparentemente no sucedio nada malo.

Muchas personas cuando se encuentran en situaciones similares dan la misma respuesta: “No tengo nada que perder”. Pero a diferencia de hace diez años, ser víctima de robo de identidad tiene consecuencias muy serias en tu historial crediticio o de conducta ciudadana.

El objetivo de robar tu identidad es simplemente usurpar tu identidad. Donde una persona se hace pasar por ti, asumiendo tu identidad en público o en privado. Lo único que necesita el ladrón es conseguir información de tu persona como nombre, fecha de nacimiento, número de identificación o pasaporte, país, etc. La foto no es importante, ni siquiera necesita parecerse a ti; solo usurpara tu nombre, nacionalidad e información personal. Con la cual asumirá tu identidad, para acceder a ciertos beneficios o recursos de tu ciudadanía. Tales como ingreso a un país sin la necesidad de visa, obtención de préstamos, tarjetas de crédito y otras concesiones en nombre tuyo.

El robo de identidad es el delito de mayor crecimiento en el mundo. Buscan obtener los datos de documentos de identidad, en especial tarjeta de crédito, tarjeta de débito, cheques, información bancaria, contraseñas, nombre de usuarios, y cualquier otro documento con información financiera.

Tu información personal es confidencial, pero si llega a caer en manos de un delincuentes, fácilmente pueden con una identificación falsa robar tu identidad financiera y realizar muchas actividades en nombre tuyo.

qué es robo de identidadNo es necesario que se apropien de tus datos financieros o número de tarjetas de crédito para que robarte dinero, solo necesitan datos personales que les permitan llenar formularios para solicitar tarjetas de crédito o préstamos a tu nombre. De tal manera, que los delincuentes reciben el dinero y lo gastan; luego cuando las organizaciones financieras buscan a quién cobrar, los datos personales corresponderá a los tuyos, por tanto te harán responsable de pagar la deuda de la persona que robo tu identidad y nombre. Por esto y mucho más, es peligroso compartir tus datos personales con desconocidos. Esto es lo más común al robar una identidad, apropiarse del crédito de la víctima para gastarlo en su nombre.

Sin embargo, no son las únicas actividades que pueden realizar los delincuentes con una identidad robada. En casos extremos, también pueden hacer delitos con el nombre de la víctima, realizar actividades ilícitas al crear empresas para dedicarlas al lavado de dinero con la identidad de otra persona, crear pasaportes o documentos de identidad falsos con los datos robados. Por lo general cuando sucede esto, es una persona cercana que busca culpar a la víctima en un crimen para hacerle daño a su reputación, esto son casos muy aislados que corresponde a las autoridades investigar cuando suceden.

Es más común, utilizar la identidad de otra persona para crear un perfil falso en redes sociales, utilizados por las “Redes de Perfiles Falsos”. Estas redes tienen un objetivo más comercial o político y son creadas por empresas u organizaciones que venden likes, seguidores o apoyan a una ideología política.

También existen las personas que solo se apropian de las fotos públicas, y algunas veces del nombre para hacerse pasar por otra persona. Usualmente son adolescentes o personas con baja autoestima que buscan hacer conversación con otros usando el rostro de la persona que desearían ser.

Lo más preocupante de esta actividad, es cuando lo realizan hombres o mujeres que buscan seducir a un niño o a una niña, haciéndose pasar por un menor de edad. Esto se le llama “Grooming Child”. Y puede escalar a crimen cuando se secuestra o rapta al menor de edad, por eso es importante que los padres eduquen a sus hijos sobre el uso adecuado de internet.

Lastimosamente, la mayoría de las personas no se enteran que han sido víctimas de robo de identidad, solo se enteran cuando les afecta directamente al solicitar un préstamo o al contratar un servicio que al verificar los datos crediticios se encuentra la morosidad de la víctima.

¿Como protegernos?

Ninguna persona está a salvo de que roben su identidad, lo importante es reducir las probabilidades y los riesgos con estas simples recomendaciones:

  • No compartir tus datos personales con extraños o conocidos, esto incluye hojas de vida con empresas de dudosa procedencia.
  • No compartir tu información financiera ni siquiera con conocidos (no sabes con quién los compartirá en el futuro).
  • No aceptar solicitudes de amistad en tus redes sociales de desconocidos, para evitar que ellos estén enterados de tus actividades personales.
  • No compartir todas tus actividades al público e usar filtros de privacidad y seguridad.

 

Recomendación final

Si te llegase a ocurrir el robo de identidad, es necesario utilizar los mecanismos legales que ofrece tu país. Es un proceso molesto y lento, necesitarás de mucha paciencia. La mejor forma de protegernos, es mediante la prevención y uso correcto de nuestra privacidad en nuestras redes sociales. Si puedes contratar a una persona experta en el tema, este debe brindarte seguridad y contar con la experiencia para ayudarte.

Algunos de nuestros clientes han tenido problemas con perfiles falsos creados suplantando la identidad, filtrando información personal e incluso amenazando la integridad física. Hoy existen muchas empresas que ofrecen consultoría, conocimientos y herramientas para proteger tus datos. Y por ello recomendamos que siempre busques a un experto si el tema se sale de tus capacidades o conocimientos.

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